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保险查勘定损现场任务
适用于保险机构或服务团队安排现场查勘、资料收集和任务结果回传。一张保险查勘工单需要说清服务对象、现场位置、执行要求、负责人、过程结果和后续安排。
易活用工单串联本次任务，用客户或单位资料保存服务关系，用地址或设备资料识别现场对象，用进度保存执行过程；需要收费、耗材或员工费用时，再分别记录对应结果。
这类业务应该怎样组织
每次具有独立地点、时间、查勘对象和回传结果的现场任务建立一张工单。缺资料需要补拍或再次到场时，按是否独立派人和交付决定继续原工单或建后续工单。
| 要管理的内容 | 建议保存位置 | 使用方法 |
|---|---|---|
| 服务对象、联系人和常用地址 | 客户或单位资料 | 再次发生保险查勘任务时继续使用已有资料。 |
| 案件编号、现场地点和查勘对象 | 常用地址或工单字段 | 案件身份和业务结论由保险系统管理，易活工单保留本次外勤任务所需信息和现场结果。 |
| 本次保险查勘工单 | 工单 | 每一次需要独立派人、交付或复核的保险查勘工单建立一张工单。 |
| 现场过程、照片和异常 | 工单进度 | 按实际发生时间连续记录，保留处理经过。 |
| 现场物料、附件或交接内容 | 工单进度或自定义表单 | 按本次实际使用或交接结果记录。 |
| 客户费用和员工费用 | 工单结果 | 需要收费时分别核对客户收费和员工费用。 |
需要长期追踪同一对象时建立档案；一次性任务可以直接在工单中记录。
先确定你的接单方式
| 业务来源 | 建议用法 |
|---|---|
| 保险业务人员下达现场任务 | 记录案件编号、任务类型、地点和时间要求。 |
| 客户报案后安排查勘 | 由授权人员核对服务范围后创建工单。 |
| 资料复核要求补充查勘 | 围绕原案件和缺少内容建立补充任务。 |
无论从哪个入口开始，生成工单后都以工单作为派人、执行、异常处理和完成复核的主记录。同一次任务尚未结束时继续使用原工单；已经交付后发生新的独立需求时再新建工单。
第一次使用前完成这些配置
先选择一种高频业务跑通最小闭环，不必一次录入全部资料：
- 添加需要执行或复核任务的员工，并明确谁负责建单、派单和完成检查。
- 建立“现场查勘”“资料补充”“现场复勘”等常用服务项目。
- 在工单字段或表单中配置本行业必须记录的信息，例如案件编号、联系人与地点、查勘对象和类型、计划时间与时限。
- 按组织确认的查勘项目配置表单或固定流程，并限制案件资料的查看和处理权限。
- 用一张内部工单走完“建单—派单—现场记录—异常处理—完成”，确认团队分工和记录方式。
最小闭环稳定后，再增加周期任务、设备档案、耗材、收费、完成审批或客户在线下单。
保险查勘派工前要核对哪些内容
派工前确认案件编号、地点、联系人、任务类型、时间要求和资料清单，现场人员只收集与本次任务有关的必要信息。
- 案件编号
- 联系人与地点
- 查勘对象和类型
- 计划时间与时限
- 现场情况
- 需要收集的资料清单
- 照片与说明要求
- 补充和复核要求
专业标准和业务结论由有职责的人员按公司制度确定，工单负责保存事实。
一张保险查勘工单怎样流转
| 阶段 | 主要负责人 | 应留下的结果 |
|---|---|---|
| 接收任务 | 授权业务人员 | 案件编号、地点、联系人、类型和时限。 |
| 派遣查勘 | 调度或负责人 | 执行人员、预约和现场要求。 |
| 现场查勘 | 查勘人员 | 到场、现场事实、照片、资料和异常。 |
| 补充跟进 | 查勘人员与业务人员 | 缺少资料、再次到场或其他责任人。 |
| 资料复核 | 授权负责人 | 资料完整性、补充要求和业务系统后续。 |
执行人员只记录已经发生的事实和现场结果。需要由负责人判断的标准、费用、合格结论或后续责任，应在工单中保留事实后，再按公司制度处理。
常见分支：联系人不在或现场无法进入怎样处理
记录到场、联系和无法进入原因，不填写虚假现场结果。仍需查勘时更新预约并继续原工单；任务取消时按业务要求结束。
- 先记录已经发生的事实和当前状态
- 明确下一步负责人和处理时间
- 按任务是否结束决定继续原工单或新建工单
资料不完整怎样安排补充
明确缺少的资料、提供人和期限。无需再次到场的补充可以继续原工单；需要独立派人复勘时建立后续工单并关联案件编号。
- 先记录已经发生的事实和当前状态
- 明确下一步负责人和处理时间
- 按任务是否结束决定继续原工单或新建工单
现场人员能否填写责任或金额结论
工单记录现场事实、测量、照片和已收集资料。保险责任、损失金额和理赔结论由授权人员在相应业务系统按规则处理。
- 先记录已经发生的事实和当前状态
- 明确下一步负责人和处理时间
- 按任务是否结束决定继续原工单或新建工单
现场事实、查勘费用和理赔金额要分开
工单保存现场查勘过程，查勘服务费或员工费用按公司制度记录；损失金额和最终理赔结果由保险业务系统及授权人员确定。
- 保存现场事实和资料
- 单独核对查勘服务或员工费用
- 在保险业务系统处理定损和理赔
现场资料完整并通过内部检查后再结束
查勘人员提交现场事实、照片和资料清单，负责人检查是否需要补充。仍缺必要资料或需要复勘时保留后续任务，资料齐全后再按业务流程处理。
- 核对任务要求和资料清单
- 记录无法取得的内容与原因
- 由授权负责人确认是否需要补充
负责人每天看哪些事项
- 未派工或临近计划时间的任务
- 现场无法执行或等待条件的任务
- 存在异常并需要后续处理的任务
- 员工已提交但仍待复核的任务
- 已经完成但收费或资料尚未核对的任务
团队可以约定统一的进度写法，例如“现场情况—本次处理—异常—下一步”。这是公司协作规范，不是系统强制格式。
能力边界
- 易活不作出保险责任、损失金额或理赔结论。
- 身份核验、价格库、理赔审批和保险核心系统同步以实际业务系统为准。